投資を楽しんで豊かな暮らしを目指そう

こんにちは。

今日は仕事を休んで、早朝から実家へ行ってきました。
要件は母親の通院の付き添いに。

今までは、土曜日に診察してもらっていましたが、働き方改革でお医者さんも土曜日の勤務をなくすと。
主治医が月曜日か水曜日に勤務しているため、今日、付き添いに。総合病院なので、診察のみでもかなり待つので、大変ですわ。母親がすぐに飽きてしまい愚痴ばかりと。
すでに一人では通院などできなくなっているので、何をするにも付き添いが必要になっています。

通院が終了し、以前から、母親に体験をお願いしていた、ショートスティ。
なかなか本人の承諾が取れずに、先延ばしとなっていましたが、やっと今日から１泊2日で体験することになり、施設まで送ってきました。さすがに初めてな場所なので、母親も不安なようでした。

ショートスティを実施するにも、施設の方やケアマネージャーさんなどと面接と話し合いをしなければならず、大変でした。まあ、何をするにも、一度、会議設定がありますかね。今回の体験で少しは気に入ってくれれば、何かある時に利用したりできるようになるのですが。。。。

そんな中、昨日は、​司法書士の無料相談​なるものに参加してきました。
贈与や相続などについて、無知なもので、少しは知っておく必要があるのかなと。

指定された場所に行くと、司法書士と税理士さんの２名がいらして、こちらの質問に詳しく答えてくれました。
相続関係で、私がちょっと知っているのは3600万円までは相続税はかからないので申告がいらないといったことなどだけ。。母親の掛けている生命保険や、生前贈与などについても詳しく確認することができました。

その話の中で、以前、父親が亡くなった時の生命保険の一部を母親からもらったのですが、当然、私は贈与税がかかると思い、確定申告時に贈与税を計算し、しっかりと支払ったのですが、それは正解でしたか？と質問すると、お父さんの遺産によっては支払わなくて良かったとのことでした。つまり、相続時の3600万円を基本にして、その額との関係で、上回らなければ、申告は要らなかったと。しっかりと確認してから実施すれば良かったです。まあ、とても高くついた勉強代です。。。

今回の無料相談でちょっとは分かったことを書いておきます。正確ではありませんが

・相続税が発生するのは3600万円以上なった場合で、受け取る人が一人増えると600万円ずつ増えるということ。例えば息子2人だと3600＋600＝4200万円となりますかね。

・生命保険もしっかりと相続になるということ。但し、生命保険は500万円までの非課税枠がある。つまり、もし600万円の生命保険があった場合は、相続税がかかるのは600ー500で100万円のみ。

・今までは3年までさかのぼっての調査となっていたが、数年前より、7年前までさかのぼり調査対象となるとのことでした。つまり場合によっては息子さんに生前贈与している110万円があった場合は、相続の対象になり得ると。

・今からもし、節税の対応をするなら、相続を受けないお孫さんや奥さんに生前贈与、年間110万円をして行くと良いということ。その場合は、口約束でなく、しっかりと贈与計画書を作成しておくとよいとのことでした。ちなみに贈与計画書などはネットですぐに出てきます。


こんな感じのものです。


まあ、今後、母親が介護ホームなどに入所することになれば、かなりのお金がかかるので、相続なんて、発生することはないかも知れませんが、色々な話が聞けて、とても勉強になりました。
終了して、司法書士さんからメールが来て、もし、お時間があれば、​任意後見制度​や家族信託制度などについてもご検討いただけると安心かも知れませんと連絡が来たので、そちらについても、これから無料相談をしてこようと思います。任意後見制度は以前から少しは気になっていたので。自分的に我が家には必要が無いかなと思っています。

あと、もし、税理士さんに相続の手続き関係いをお願いした場合の手数料はと聞いたことろ、相続の0.5〜1.0ぐらいの手数料となるとのことでした。例えば5000万円なら50万の手数料お高いですね。

他に任意後見契約書の作成の手数料は8万円ほど。公証役場手数料が2.3万円ほどらしいです。
これが高いのか安いのかは私には分からず、何をするにも依頼すると結構なお金がかかりますね。

ちなみに、前回の、伊豆別荘の登記費用は約65000円ほどでした。こちらは都内で依頼するよりは安く済んだのかなと感じています。時間があれば、自分でもできるようですが。

どうでしたか、少しは皆さんの為になればと感じています。まあ、若い方には関係の無い話かも知れませんが、近い将来、介護や相続の問題はやってくると思いますので。。。

ちょっとだけ、個別株の話を。
先日、記載した２銘柄の本日の状況です。こちらは先週の状況。




月曜日のスタートの状況です。プラス220スタートです。
まだまだ上がって欲しいものですが。。。どうなるかな。



こちらは、今日は上がり下がりなし


では16時から無料相談に行ってきます。めんどくさいですが、今後の勉強の為に。。。


​⬇️ブログ読み終わりましたら、​ポッチとして押して終了でお願いします。​


にほんブログ村


にほんブログ村



⬇️ついでにできましたら、こちらのブログランキングもポチッとお願いいたします。
​​
株式ランキング

こちらも内容的にとても勉強になる感じの本です。元消防士だった著者が１３年前に早期退職してから、​生活費の全てを株の配当金＆株主優待で賄っている​という方のその投資の内容が書いてある本です。まさに私の目指すところですかねこの方は投資歴４０年らしく、私ももっと早く投資をしていればとやはり大後悔しています。。。早く始めたからこそ達成できる内容ですかね。私はプチリタイア目指して、頑張ってます。

ぜひ、クリックして購入してみてくださいね。

​
ほったらかしで年間2000万円入ってくる 超★高配当株 投資入門 「自分年金」を増やす最強の5ステップ [ かんち ]​

こちらは、購入して読み終えました。
年間240万円の配当金が入ってくる究極の株式投資​​
以前にこちらの著者が年間100万円の配当金が入ってくるという本の続編のような本です。
老後の生活を考えると配当金は生活費にプラスになるので、とても大切な資金だと考えています。私も、投資信託は定年までとし、その後は高配当株に移行していこうと考えています。

こちらの本はどのような考えで、どのように購入するか、最終的にはお勧めの銘柄まで、説明してくれています。1780円程度ですので、ぜひ、購入して個別株を買う時の参考にしていただければと感じます。
すごく参考になると思いますよ
クリックすると購入ページにとびます。。
​
【楽天ブックス限定特典】新NISAで始める！　年間240万円の配当金が入ってくる究極の株式投資(本では紹介しなかったとっておきの超大型銘柄ほか 特典データ配信) [ 配当太郎 ]​

こちらも読み終わりました。
こちらは以前に改訂版の前の本を読んでますが、改訂版が出たようなので、購入してみました。
積立投資信託、インデックス投資について、とても分かりやすく説明してあります。この投資信託を購入すれば間違いないといった銘柄も載っていますので、初心者の方にもとても良い本だと思いますよ。まず、読んでみることをお勧めします。1500円程度ですから、こちらも読まないと損です笑。


​

改訂版 お金は寝かせて増やしなさい [ 水瀬 ケンイチ ]​

お勧めのふるさと納税です。

​​​まずは災害支援金です。私も10口ほど支援しました。ふるさと納税で支援できるのでこちらはとてもいい制度だと思います。皆さんもぜひ。
クリックすると詳細ページになります

​
【ふるさと納税】【令和6年能登半島地震災害支援緊急寄附受付】石川県能登町災害応援寄附金（返礼品はありません）​

何度も注文しているハンバーグです。冷凍したまま調理できるのでとても便利です。色々な冷凍ハンバーグを試して見ましたが、こちらが一番ですかね。お子さんのいらっしゃるご家庭などには常備品にぜひ。
​
【ふるさと納税】九州産黒毛和牛 ハンバーグ 140g×12個(合計1.68kg) 個別真空 ギフト 「2024年 令和6年」楽天限定​

もう何回も注文しています。とても美味しい水炊セットです。野菜などは自分で購入する必要がありますが、簡単調理でとても重宝しています。一度、頼んだら毎年恒例のふるさと納税品となりますよ。
​
【ふるさと納税】【累計100万食突破！】博多 華味鳥 水たきセット 3～4人前 糸島市 / トリゼンダイニング [AIB001] 水炊き 人気 10000円 1万円​

たまに食べたくなるきりたんぽ鍋です。こちらのきりたんぽ鍋は野菜などの具材も全てカットされて送られてきます。そのまま鍋に入れるだけで美味しい鍋が完成します。一人暮らしの方にも最適ですよ。
​
【ふるさと納税】きりたんぽ 鍋 セット 2人前 4本入り 本場 大館 きりたんぽまつり2年連続グランプリ受賞 あきたこまち 比内地鶏 ストレートスープ 濃厚 カット野菜 郷土料理 簡単 土産 東北 秋田 送料無料 食材 芹 せり セリ ベニヤマきりたんぽ工房​

トイレットペーパーって買いに行くのがなかなかめんどいですよね。こちらは12個入り６パック送られてくるので、かなり重宝しています。我が家の常備品となっています。
​
【ふるさと納税】 トイレットペーパー ダブル 72ロール 再生紙 108 ロール 同等 100% 12個 6パック 日用品 国産 フルーツカラー ブルーベリー 香り付き 新生活 SDGs 備蓄 防災 リサイクル エコ 消耗品 生活雑貨 生活用品 鶴見製紙 沼津​

こちらも毎年注文しています。とても美味しいスムージーです。冷蔵庫の入れておくとあっというまになくなっています。
​
【ふるさと納税】野菜ジュース 国産野菜 グリーンスムージー 200ml 24本 豆乳入り 1食分 野菜 豆乳 飲料 ドリンク　【朝倉市】​

先日、購入したふるさと納税品です。
こちらは何回もリピートしています。冷蔵庫に入れておくと娘が1日に何本も飲むのであっというまになくなってしまいます。飲みやすくとても美味しいオレンジジュースです。9000円のふるさと納税ですが、とてもお勧めです。すでに届いて、ごくごくと飲んでます。

​
【ふるさと納税】みかんジュース 125ml × 40本 果汁 100％ 紙パック ジュース 小さなお子様 飲みきりサイズ 温州みかん ビタミンC フルーツジュース ご当地ジュース 無添加 ストロー付き おすそわけ お出かけ 送料無料​

​
こちらのトイレットペーパーも常備品ですかね。注文して1週間ほどで届くので急ぎの注文にはいいかと。
​
【ふるさと納税】H-59【うたうミストの香り】hanauta ダブル25m 12ロール×8パック
​